Israël interdit l’utilisation de grosses sommes d’argent à partir du 1er août.
Les transactions en espèces dépassant 6 000 NIS (1 700 $) seront illégales, dans le cadre de la lutte contre le blanchiment d’argent et les activités criminelles ; la loi exemptera les institutions caritatives et le commerce avec les Palestiniens de Cisjordanie.
Une nouvelle loi interdisant le paiement de grosses sommes d’argent en espèces et par chèques bancaires est entrée en vigueur le lundi 1er août, a annoncé l’administration fiscale israélienne.
L’objectif de la réforme, selon un communiqué publié par l’administration fiscale, est de lutter contre le crime organisé, le blanchiment d’argent et la non-conformité fiscale.
En vertu de la nouvelle loi, tout paiement à une entreprise supérieur à 6 000 NIS (1 700 $) doit être effectué à l’aide de méthodes alternatives, telles qu’un virement numérique ou une carte de débit. Les échanges entre particuliers qui ne sont pas répertoriés comme propriétaires d’entreprise seront limités à 15 000 NIS (4 360 $) en espèces. Dans les deux cas, les transactions dépassant ces sommes peuvent inclure un paiement en espèces d’une valeur allant jusqu’à 10 % de la valeur totale de la transaction. C’est une autre étape dans la lutte d’Israël contre l’utilisation de l’argent liquide. Auparavant, des espèces jusqu’à concurrence de 11 000 NIS (3 200 $) pouvaient être utilisées dans des transactions commerciales.
« Nous voulons que le public réduise l’utilisation de l’argent liquide », Adv. Tamar Bracha, qui est en charge de l’exécution de la loi au nom de l’administration fiscale israélienne, a déclaré. « L’objectif est de réduire la fluidité des espèces sur le marché, principalement parce que les organisations criminelles ont tendance à compter sur les espèces. En limitant son utilisation, l’activité criminelle est beaucoup plus difficile à mener.
Pour que cela se produise, il doit y avoir moins de liquidités sur le marché.
L’avocat Uri Goldman, expert en droit civil et pénal fiscal et en blanchiment d’argent qui a représenté des clients dans un recours contre la loi sur les espèces en 2018, affirme que le principal problème de la loi est qu’elle n’est tout simplement pas efficace.
«Nous étions dans les discussions sur le projet de loi. Les données que nous avons apportées ont montré que depuis l’entrée en vigueur de la première phase de la loi, le montant d’argent liquide sur le marché n’a fait qu’augmenter. Il est donc clair que quelque chose ne fonctionne pas », a déclaré Goldman.
Goldman a également expliqué les inconvénients de la loi. « Lorsque le projet de loi a été adopté, il y avait plus d’un million de citoyens sans compte bancaire en Israël. La loi les empêcherait de faire des affaires et transformerait pratiquement 10% de la population en criminels », a-t-il déclaré.
Il existe quelques exemptions à la nouvelle loi : les institutions caritatives, qui sont les plus courantes dans la société ultra-orthodoxe ; et le commerce avec les Palestiniens de Cisjordanie, qui ne sont pas citoyens d’Israël. Dans ce dernier cas, les transactions comprenant de grosses sommes d’argent seront autorisées, mais elles nécessiteront un rapport détaillé à l’administration fiscale israélienne.
Bracha affirme que ces exceptions sont limitées dans le temps et visent à aider les institutions et les populations qui n’ont pas d’autre alternative, en leur donnant le temps de changer leurs modes de paiement.
Goldman ne pense pas que cela aidera. « Je ne pense pas que quiconque trouvera une solution », a-t-il déclaré. « Cette partie de la loi promet essentiellement aux Palestiniens de Cisjordanie et aux Juifs ultra-orthodoxes une issue. C’est injuste pour le reste des gens, et je doute que cela change à l’avenir.
La loi, initialement proposée en 2015, a été initialement approuvée en 2018. Dans sa forme originale, elle comprenait un article interdisant la détention privée de grosses sommes d’argent en espèces et limitant la somme autorisée à 50 000 NIS (14 500 $). Bien que cet article n’ait pas été adopté à l’époque, le ministère israélien des Finances a l’intention de le soumettre à nouveau à un vote au parlement du pays après les prochaines élections.
Selon l’administration fiscale, plusieurs autres pays ont des lois parallèles, et elles se sont avérées efficaces. Les critiques, cependant, pensent qu’au moins un aspect doit changer pour que la loi fonctionne.
«Ils devraient permettre aux gens, au moins une fois, de déclarer tout l’argent liquide dont ils disposent et de le déposer à la banque. Sinon, l’argent pourrait ne pas être utilisé comme avant, mais il est toujours là, circulant. S’ils trouvent le moyen légal de le faire, cela pourrait déclencher un changement », a déclaré Goldman à propos de l’idée qui, selon lui, a été suggérée lors des discussions préliminaires sur la loi mais n’a jamais été approuvée.
Source : ynetnews.com
 |
 |